TREATS, un système de négociation en temps réel de trésorerie qui transforme automatiquement les opérations de trésorerie d'un écran tactile de commerçants à travers le système de back office pour le traitement et sur les fils internationaux pour le transfert de fonds , A remporté le Best Treasury and Cash Management Achievement dans les European Banking Technology Awards de 2007. Vingt ans après sa mise en œuvre, TREATS fournit encore à HSBC dans le monde entier des capacités transactionnelles de trésorerie de pointe, tandis que les traders sont capables d'analyser et d'exécuter . En Malte, les clients de HSBC bénéficient de manière non négligeable de notre utilisation des systèmes globaux HSBC réussis et fiables, selon Shaun Wallis, PDG de HSBC Maltas. Stephen Green, président du groupe HSBC, a cité Malte comme un exemple d'un marché où la HSBC est à l'échelle et concurrentielle. Avantage, comme il l'a dit, là où nous avons le droit de gagner. «Notre activité Malte fait partie intégrante du Groupe HSBC et nous avons l'intention de la développer, a déclaré M. Wallis. Je crois que cela dissipe toute pensée spéculative sur l'avenir de HSBC à Malte, comme rapporté dans l'un des journaux du Royaume-Uni dimanche. Share Article Voir notre politique de commentaires Les commentaires sont soumis sous la condition expresse et condition que l'éditeur peut, et est autorisé à, Des renseignements personnels ci-dessus à toute personne ou entité demandant l'information aux fins d'une action en justice pour le motif que cette personne ou entité est lésée par tout commentaire ainsi soumis. Veuillez laisser un peu de temps pour que votre commentaire soit modéré. Justice News HSBC Holdings Plc. Et HSBC Bank USA NA Admettent des infractions de blanchiment de capitaux et de sanctions et perdent 1,256 milliard de dollars dans une entente de poursuite différée WASHINGTON HSBC Holdings plc (société HSBC Group), une société britannique dont le siège social est à Londres et HSBC Bank USA NA (HSBC Bank USA) HSBC), une société bancaire fédérale ayant son siège à McLean, en Virginie, a accepté de renoncer à 1,256 milliard et conclure une entente de poursuite différée avec le ministère de la Justice pour violation de la Loi sur le secret bancaire (BSA) ) Et la Loi sur le commerce avec l'ennemi (TWEA). Selon les documents judiciaires, la HSBC Bank USA a violé la BSA en omettant de maintenir un programme efficace de lutte contre le blanchiment d'argent et de mener une vérification diligente appropriée sur ses détenteurs de comptes correspondants étrangers. Le Groupe HSBC a violé l'IEEPA et la TWEA en effectuant illégalement des transactions pour le compte de clients à Cuba, en Iran, en Libye, au Soudan et en Birmanie de tous les pays faisant l'objet de sanctions imposées par l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) au moment des transactions. L'annonce a été faite par Lanny A. Breuer, Procureure générale adjointe de la division criminelle des ministères de la Justice Loretta Lynch, procureure des États-Unis pour le district de l'est de New York et John Morton, directeur de l'Immigration et des Douanes américaines (ICE) Et les partenaires réglementaires. Le bureau du procureur de comté du comté de New York a travaillé avec le ministère de la Justice à la partie des sanctions de l'enquête. Sous-secrétaire au Trésor David S. Cohen et contrôleur de la monnaie Thomas J. Curry a également rejoint dans l'annonce d'aujourd'hui. Une information criminelle à quatre chefs d'accusation criminelle a été déposée aujourd'hui devant un tribunal fédéral dans le district de l'Est de New York accusant HSBC de ne pas maintenir un programme efficace de lutte contre le blanchiment de capitaux, en omettant délibérément de faire preuve de diligence sur ses affiliés étrangers, Violant l'IEEPA et violant la TWEA. HSBC a renoncé à l'acte d'accusation fédéral, accepté le dépôt de l'information, et a accepté la responsabilité de sa conduite criminelle et celle de ses employés. HSBC est tenue responsable des étourdissants échecs de la surveillance et pire que la banque a permis aux narcotrafiquants et d'autres de blanchir des centaines de millions de dollars par le biais de filiales HSBC, et de faciliter des centaines de millions de plus dans les transactions avec les pays sanctionnés, Breuer. Le bilan de dysfonctionnement qui prévalait à HSBC pendant de nombreuses années était étonnant. Aujourd'hui, HSBC paie un lourd tribut pour sa conduite et, aux termes de l'entente actuelle, si la banque ne se conforme pas à l'entente, nous nous réservons le droit de la poursuivre en totalité. Aujourd'hui, nous annonçons le dépôt de poursuites pénales contre HSBC, l'une des plus grandes institutions financières dans le monde, a déclaré le procureur des États-Unis Lynch. Les HSBC qui manquaient de mettre en place des contrôles anti-blanchiment efficaces ont facilité le blanchiment d'au moins 881 millions de dollars de recettes de médicaments par le biais du système financier des États-Unis. Les lois et règlements de sanctions des États-Unis ont entraîné le traitement de centaines de millions de dollars dans des transactions interdites par l'OFAC. L'accord historique de Todays, qui impose la plus grande peine dans les poursuites de la BSA à ce jour, indique clairement que tous les citoyens corporatifs, quelle que soit leur taille, doivent être tenus responsables de leurs actes. Les cartels et l'organisation criminelle sont alimentés par l'argent et les bénéfices, a déclaré le Directeur Morten ICE. Sans leur produit illicite utilisé pour financer des activités criminelles, le sang de leurs opérations est perturbé. Grâce au travail d'Homeland Security Investigations et à notre El Dorado Task Force, cette institution financière est tenue responsable de fermer les yeux sur le blanchiment d'argent qui se produisait sous leurs yeux. HSI continuera de cibler agressivement les institutions financières dont les inactions contribuent de façon non négligeable à la dévastation causée par le commerce international de la drogue. Il y aura aussi un prix élevé à payer pour permettre aux entreprises criminelles dangereuses. En plus de perdre 1,256 milliard dans le cadre de son accord de poursuite différée (DPA) avec le ministère de la Justice, la HSBC a également accepté de verser 665 millions de pénalités civiles 500 millions au Bureau du Contrôleur de la monnaie (OCC) et 165 millions À la Réserve fédérale pour ses violations du programme AML. La pénalité de l'OCC sanctionne également une pénalité civile de 500 millions du Réseau de lutte contre les crimes financiers (FinCEN). L'accord de règlement des banques 375 millions avec OFAC est satisfait par la confiscation au ministère de la Justice. La United States Financial Services Authority (FSA) poursuit une action distincte. Conformément aux exigences de la DPA, HSBC s'est également engagée à prendre des mesures de LBC et d'autres obligations de conformité et à apporter des changements structurels à l'ensemble de ses opérations à l'échelle mondiale afin d'éviter une répétition de la conduite qui a mené à cette poursuite. HSBC a remplacé la quasi-totalité de ses cadres supérieurs, récupéré les primes de rémunération différée accordées à ses plus hauts responsables de la LBC et de la conformité et a accepté de reporter partiellement la rémunération de ses cadres dirigeants et de ses directeurs généraux de groupe pendant la période La DPA quinquennale. En plus de ces mesures, HSBC a apporté des changements importants dans sa structure de gestion et ses fonctions de conformité AML qui augmentent la responsabilisation de ses plus hauts dirigeants pour les défaillances de conformité AML. L'enquête LBC Selon les documents judiciaires, de 2006 à 2010, la HSBC Bank USA a considérablement manqué de personnel dans sa fonction de conformité ALA et n'a pas mis en œuvre un programme de lutte contre le blanchiment d'argent capable de surveiller adéquatement les opérations et activités suspectes de HSBC Group Affilliates, Des principaux clients mexicains de HSBC Bank USA. Cela comprenait un échec à surveiller des milliards de dollars dans les achats de dollars américains physiques, ou des billets de banque, de ces sociétés affiliées. Malgré les preuves de graves risques de blanchiment liés à la conduite d'activités au Mexique, d'au moins 2006 à 2009, la HSBC Bank USA a classé le Mexique comme risque standard, sa catégorie de risque LBC la plus faible. En conséquence, la HSBC Bank USA a échoué à surveiller plus de 670 milliards de transferts électroniques et plus de 9,4 milliards d'achats de dollars US physiques de HSBC Mexique pendant cette période, lorsque HSBC Mexicos propres contrôles laveuse AML a fait en sorte qu'il soit l'institution financière préférée pour la drogue Cartels et blanchisseurs d'argent. Une partie importante du produit du trafic de drogue blanchi a été impliquée dans le BMPE, un système complexe de blanchiment d'argent conçu pour déplacer le produit de la vente de drogues illégales aux États-Unis vers des cartels de drogue en dehors des États-Unis États-Unis, souvent en Colombie. Selon les documents judiciaires, une enquête menée par le Groupe de travail El Dorado de ICE Homeland Security Investigations (HSI), en collaboration avec le Bureau des procureurs des États-Unis pour le district de l'Est de New York, a identifié plusieurs comptes de HSBC Mexico associés à BMPE A révélé que les trafiquants de drogue déposaient chaque jour des centaines de milliers de dollars en monnaie américaine en vrac dans les comptes de HSBC Mexique. Depuis 2009, l'enquête a abouti à l'arrestation, à l'extradition et à la condamnation de nombreuses personnes qui utilisent illégalement les comptes de HSBC Mexique pour faire avancer l'activité du BMPE. En raison des défaillances de la Banque HSBC Bank USA, au moins 881 millions de dollars en trafic de drogue, y compris le produit du trafic de drogue par le Cartel de Sinaloa au Mexique et le Cartel Norte del Valle en Colombie ont été blanchis par la HSBC Bank USA. HSBC Group a admis n'avoir pas informé HSBC Bank USA de déficits significatifs de LBC chez HSBC Mexique, en dépit de connaître ces problèmes et leurs effets sur le flux potentiel de fonds illicites par l'intermédiaire de la Banque HSBC USA. Enquête sur les sanctions Selon les documents judiciaires, du milieu des années 1990 à septembre 2006, le Groupe HSBC a permis à environ 660 millions d'opérations interdites par l'OFAC d'être traitées par des institutions financières américaines, y compris la HSBC Bank USA. Le Groupe HSBC a suivi les instructions des entités sanctionnées telles que l'Iran, Cuba, le Soudan, la Libye et la Birmanie, pour omettre leurs noms des messages de paiement en dollars américains envoyés à HSBC Bank USA et à d'autres institutions financières situées aux États-Unis. La banque a également supprimé les informations identifiant les pays à partir de messages de paiement en dollars des États-Unis a délibérément utilisé des messages de paiement moins transparents, connus sous le nom de paiements de couverture et a travaillé avec au moins une entité sanctionnée pour mettre en forme les messages de paiement. Plus précisément, à partir des années 1990, les affiliés du Groupe HSBC ont travaillé avec des entités sanctionnées pour insérer des avertissements dans les messages de paiement, y compris les pays sanctionnés, ne mentionnent pas notre nom à New York ou ne mentionnent pas l'Iran. Le Groupe HSBC a pris connaissance de cette pratique abusive en 2000. En 2003, le chef de la conformité de HSBC Group a reconnu que la modification des messages de paiement pourrait constituer la base d'une action contre le Groupe HSBC pour violation de sanctions. Nonobstant les instructions de HSBC Group Compliance visant à mettre fin à cette pratique, les sociétés affiliées du Groupe HSBC ont été autorisées à pratiquer cette pratique pendant trois années supplémentaires en accordant des dérogations à la politique du Groupe HSBC. Les documents judiciaires montrent que dès le mois de juillet 2001, le chef de la conformité de la HSBC Bank USA a été confronté au chef de conformité de HSBC Group sur la question des paiements rectificatifs et a été assuré que la conformité du groupe n'appuierait pas les tentatives flagrantes d'éviter les sanctions, États-Unis dans une position potentiellement compromettante. Dès juillet 2001, la HSBC Bank USA a indiqué au responsable de la conformité de HSBC Group qu'elle était préoccupée par le fait que l'utilisation des paiements de couverture empêchait HSBC Bank USA de confirmer si les opérations sous-jacentes satisfaisaient aux exigences de l'OFAC. De 2001 à 2006, la HSBC Bank USA a déclaré à plusieurs reprises aux hauts responsables de la conformité de HSBC Group qu'elle ne serait pas en mesure de filtrer correctement les paiements d'entités sanctionnées si les paiements étaient effectués en utilisant la méthode de couverture. Ces protestations ont été ignorées. Aujourd'hui, HSBC est tenue pour responsable des transactions illégales effectuées par le système financier des États-Unis au nom d'entités assujetties aux sanctions économiques américaines, a déclaré Debra Smith, directrice adjointe intérimaire responsable du bureau de terrain du FBI à Washington. Le FBI travaille en étroite collaboration avec les organismes d'application de la loi partenaires et les organismes de réglementation fédéraux pour assurer la conformité aux lois bancaires fédérales afin de promouvoir l'intégrité à travers les institutions financières dans le monde entier. Les banques sont la première couche de défense contre les blanchisseurs d'argent et d'autres entreprises criminelles qui choisissent d'utiliser nos institutions financières des nations à poursuivre leur activité criminelle, a déclaré Richard Weber, chef du Service des recettes internes-IRS-CI. Lorsqu'une banque méconnaît les exigences de déclaration des lois sur le secret bancaire, elle compromet cette couche de défense, ce qui rend plus difficile l'identification, la détection et la dissuasion de l'activité criminelle. Dans ce cas, la HSBC est devenue un vecteur du blanchiment d'argent. L'IRS est fière de collaborer avec les autres organismes d'application de la loi et de partager son expertise d'investigation financière de renommée mondiale dans cette et d'autres enquêtes financières complexes. Le procureur de district de Manhattan, Cyrus R. Vance Jr., a déclaré que New York est un centre de financement international et que ceux qui utilisent nos banques comme véhicule de la criminalité internationale ne seront pas tolérés. Mon bureau a conclu des ententes de poursuite différée avec deux banques différentes au cours des deux derniers jours, et avec six banques au cours des quatre dernières années. L'application des sanctions est d'une importance vitale pour notre sécurité nationale et l'intégrité de notre système financier. La lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme exige une coopération mondiale, et nos enquêtes conjointes dans ce cas et d'autres connexes soulignent l'importance de la coordination dans l'application des sanctions américaines. Je remercie nos homologues fédéraux pour leur partenariat continu. Le procureur de district du comté de Queens, Richard A. Brown, a déclaré: «Aucune entité ne devrait jamais se croire trop grande pour échapper aux conséquences de l'aide aux cartels internationaux de la drogue. En particulier, les banques ont la responsabilité particulière d'utiliser la diligence raisonnable appropriée pour surveiller les transactions en espèces qui transitent par leur système financier et d'identifier les sources de cet argent afin de ne pas aider à l'activité criminelle. En permettant à de telles transactions illicites de se produire, HSBC a échoué dans sa responsabilité globale à nous tous. Nous espérons que, grâce à ce règlement historique, nous avons attiré non seulement l'attention de HSBC, mais aussi celle de toutes les autres grandes institutions financières, afin qu'elles ne puissent pas fermer les yeux sur le crime de blanchiment d'argent. Cette affaire a été poursuivie par le Blanchiment d'argent et l'intégrité de la banque, les avocats de première instance de l'unité, Joseph Markel et Craig Timm, de la Section des divisions criminelles, la confiscation des biens et le blanchiment d'argent, et les avocats adjoints américains Alex Solomon et Daniel Silver, du bureau des avocats américains du district est de New York . L'enquête AML a été menée par HSIs El Dorado Task Force, un groupe de travail composé de membres de plus de 55 organismes d'application de la loi à New York et New Jersey, y compris les agents spéciaux et les enquêteurs de l'IRS-CI et le Queens County District Attorneys Office, D'autres agents fédéraux, des enquêteurs de la police locale et locale et des analystes du renseignement, avec l'aide de la Division New York de la DEA. L'enquête sur les sanctions a été menée par le bureau de terrain du FBI à Washington. L'unité de blanchiment d'argent et d'intégrité bancaire est un corps de procureurs avec une boutique pratique visant à durcir le système financier contre les vulnérabilités criminelles de blanchiment d'argent en enquêtant et poursuivant les institutions financières et les blanchisseurs professionnels pour les violations des lois anti-blanchiment, Loi et autres lois connexes. Le ministère de la Justice a exprimé sa gratitude à William Ihlenfeld II, procureur des États-Unis pour le district du nord de la Virginie-Occidentale Procureur adjoint Garrett Lynch du district du comté de New York Bureau des procureurs, Bureau des crimes économiques majeurs Bureau du Trésor Bureau des biens étrangers Contrôler le Conseil des gouverneurs Du système de la Réserve fédérale et le Bureau du contrôleur de la monnaie pour leur aide importante et précieuse. Depuis 150 ans, HSBC a été là où la croissance est, reliant les clients aux opportunités. Aujourd'hui, nous sommes l'un des plus importants organismes de services bancaires et financiers du monde, avec un réseau mondial d'environ 6 200 bureaux dans 74 pays et territoires couvrant les Amériques, l'Europe, l'Asie-Pacifique, le Moyen-Orient et l'Afrique du Nord. Nous combinons une portée mondiale étendue, une solidité financière remarquable et un engagement à long terme envers nos clients. 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